Quản lý dòng tiền là gì? Cách quản lý dòng tiền hiệu quả như thế nào? Đọc ngay bài viết dưới đây để hiểu rõ khái niệm quản lý dòng tiền là gì, cách quản lý dòng tiền trong kinh doanh cho các cửa hàng bán lẻ. Cùng GoSELL tìm hiểu ngay nhé!

Quản lý dòng tiền là gì?

Quản lý dòng tiền là hoạt động của công ty nhằm thiết lập chiến lược, tiến hành các hoạt động và đánh giá nhằm điều tiết sự vận động của các dòng tiền trong công ty với mục tiêu tối đa hóa giá trị mà công ty nhận được. 

Quản lý dòng tiền giúp công ty chủ động đánh giá tình trạng tài chính và hiệu quả sử dụng các nguồn tài chính. Đây là cơ sở để các công ty xây dựng kế hoạch phát triển và mở rộng phạm vi kinh doanh của mình. Quản lý dòng tiền tốt đảm bảo sự lành mạnh về tài chính của doanh nghiệp và có thể nói là yếu tố quyết định sự sống còn của doanh nghiệp.

>>Xem thêm: Phương pháp giúp doanh nghiệp tối đa hóa lợi nhuận với chi phí tiết kiệm nhất

Tầm quan trọng của quản lý dòng tiền doanh nghiệp

GoSELL nhận thấy quản lý dòng tiền hiệu quả là yêu cầu hết sức cấp thiết quyết định trực tiếp đến sự sống còn của toàn bộ doanh nghiệp. 

Tình trạng thiếu tiền mặt trầm trọng, ví dụ: nếu có khoản nợ với ngân hàng hoặc nhà cung cấp, nhưng doanh nghiệp không có tiền mặt để thanh toán, doanh nghiệp của bạn có thể bị kiện và yêu cầu tuyên bố phá sản bất kể báo cáo tài chính gần đây nhất của doanh nghiệp có lãi. 

Ngược lại, lượng tiền mặt dư thừa trong nguồn vốn của công ty khiến nó không được sử dụng kịp thời một cách có hiệu quả, gây lãng phí tiền trong khi công ty phải vay vốn ngân hàng hoặc các quỹ tín dụng với mức lãi suất cao. Điều này cũng cho thấy sự yếu kém trong công tác quản lý tài chính của công ty. 

Vì vậy, để đảm bảo sự cân đối và thống nhất của dòng tiền vào và ra trong hoạt động kinh doanh, cần phải có kế hoạch kiểm soát sự luân chuyển tiền mặt trong quá trình kinh doanh.

Cách quản lý dòng tiền sao cho hiệu quả

- Đo lường dự báo về dòng tiền của doanh nghiệp: Để quản lý dòng tiền một cách hiệu quả đầu tiên doanh nghiệp cần phải có một kế hoạch dòng tiền cụ thể. Bởi dự đoán dòng tiền cũng là một cách chính xác sẽ giúp doanh nghiệp có thể nhìn được các khả năng sẽ xảy ra trong tương lai từ các khoản nợ của doanh nghiệp. 

- Dự đoán dòng tiền thu vào: Để dòng tiền luôn dương thì doanh nghiệp cần phải đảm bảo dòng tiền vào lúc nào cũng phải lớn hơn dòng tiền ra. Để dự báo và đảm bảo dòng tiền vào doanh nghiệp cũng cần loại bỏ các yếu tố hàng tồn kho, hàng lỗi thời, yêu cầu khách hàng thanh toán trực tiếp tại thời điểm giao dịch, xây dựng chính sách giảm giá, chiết khấu cho những hóa đơn thanh toán nhanh chóng…

- Dự đoán dòng tiền ra: Để quản lý dòng tiền ra hiệu quả, doanh nghiệp phải có chiến lược chi tiêu cũng như đầu tư một cách cẩn thận để tránh được những sai sót và vượt mức mà doanh nghiệp đề ra. Để làm được điều này, các nhà quản trị có thể tận dụng từ các khoản nợ, tạo dựng mối quan hệ của mình để trì hoãn việc trả sớm, linh hoạt trong các điều khoản thanh toán hơn. 

Mong rằng những kinh nghiệm quản lý dòng tiền trong bán lẻ mà GoSELL vừa chia sẻ, bạn có thể tìm ra phương pháp quản lý phù hợp nhất nhằm cải thiện hiệu quả kinh doanh cho cửa hàng của mình. Chúc các bạn may mắn và thành công!